Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Письмо в банк при блокировке счета». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Банк это делает не чтобы подтвердить подозрения, а чтобы их снять и убедиться, что клиент ничего не нарушает. ЦБ объяснил, что запрос и проверка документов — это не повышенный интерес к конкретному клиенту, а стандартная процедура любого банка. А финмониторинг — это его обязанность по отношению к любому владельцу счета.
Во-первых, никогда не врите о происхождении ваших денежных средств, если вы просто заработали их занимаясь арбитражем трафика/играя в покер/»фриланся» на бирже.
Во-вторых, стремитесь поговорить с сотрудниками службы безопасности, а не с простыми сотрудниками банка.
Какие операции могут попасть под подозрение
В уведомлении обязательно прописывают причины заморозки счета. Соответствующее требование содержится не только в законе 115-ФЗ, но и письме ЦБ РФ № ИН-014-12/61. Рассмотреть пояснения клиента обязаны в течение 10 дней, после чего уведомить о результатах.
Возможна блокировка как всех средств, имеющихся на счете (счетах), так и их части. Полностью средства на счете окажутся заморожены в случае несдачи отчетности, необеспечения возможности электронного взаимодействия с налоговым органом или неотправки в ИФНС документа — подтверждения о принятии направленной налоговым органом информации.
Другой причиной отсутствия у Вас запрашиваемых документов – будет то, что требуемый список, специально под Вашу компанию никто не готовит. В банке есть общий перечень документов, и банки запрашивают все подряд.
Я правильно понимаю, что фактически цб-энд-компани признались, что ими руководят из-за бугра и они тут вводят на…
Так же просим в тех. поддержке своей биржи/проекта/ресурса, информацию о юр.лице владельца, прикладываем её. Так же прикладываем всю имеющуюся внутреннюю документацию биржи (оферты, пользовательские соглашения, правила и т.д.). Дополнительно можно приложить данные юридического отдела той фирмы, которая владеет биржей.
Поэтому, если появляются какие-либо признаки осуществления незаконной деятельности, доступ к данному счету может быть прекращен.
Полностью заблокировать счет, банк может только на основании решения Росфинмониторинга. С вероятностью более 99 %, такого решения по Вашей компании нет.
На данный момент мы уже поменяли основной вид деятельности , и теперь «оказание грузоперевозок » является Основным видом деятельности.
Освобождение капитала от арестов судебных приставов регулируется законом 229-ФЗ. Работать с запретами банка придется по правилам 115-ФЗ.
Компания не смогла оплатить сумму налогов в установленный срок, поэтому орган ФНС подал заявление в суд о блокировке расчетного счета (№ дела 76100/2018), которое было удовлетворено.
Рассмотреть пояснения клиента обязаны в течение 10 дней, после чего уведомить о результатах. Если по итогам проверки финансовое учреждение отказывает в совершении операции или требует расторжения договора о расчетно-кассовом обслуживании, клиент вправе запросить обоснование. Диалог с банком лучше вести в письменной форме. В этом случае претензии компании не смогут проигнорировать.
Блокировка по 115-ФЗ. Практические рекомендации
У Вас нет обязанности закрывать счет и расторгать действие договора расчетно-кассового обслуживания с банком лишь на том основании, что банк предположил, что вы занимаетесь чем-то нелегальным и противозаконным.
Бывают и такие ситуации, когда блокировка снимается частично. К примеру, так происходит, если налоговики наложили ограничение на несколько расчётных счетов, но один имеет на балансе достаточный объём средств для погашения долгов. Тогда остальные счета разблокируются по заявлению юрлица/ИП.
Так как большинство клиентов не изучает досконально каждую букву документа, банк может устанавливать те сроки рассмотрения заявлений и жалоб, которые ему выгодны, но в пределах закона. При этом воспользоваться законом «О защите прав потребителей» не представляется возможным, так как названное положение не регулирует банковскую деятельность.
Бывают и такие ситуации, когда блокировка снимается частично. К примеру, так происходит, если налоговики наложили ограничение на несколько расчётных счетов, но один имеет на балансе достаточный объём средств для погашения долгов. Тогда остальные счета разблокируются по заявлению юрлица/ИП.
На ней клиент может получить дельные советы и рекомендации по написанию документа. Если клиент в своей претензии не укажет период, в течение которого она должна быть рассмотрена, банк может ссылаться на им же составленный договор.
Суд применяет арест денег на счете для обеспечения иска. Арест на основании решения суда осуществляется в рамках уголовного, гражданского и арбитражного производств и снимается после окончания разбирательства.
Второй вариант ограничения (частичный) применяется, когда речь идет о неуплаченных суммах налогов (взносов), пеней или штрафов, установление конечной величины которых проблемы не представляет. Эта величина будет указана в решении о взыскании, которое должно предшествовать решению о блокировке необходимой суммы на счете.
Нет , не приложили . :((( Но мы можем завтра еще раз им отвезти новый запрос 🙂 Когда я общалась с представителем банка, он мне сказал, что они видят наш измененный вид деятельности и сказал , что от нас никаких им документов не надо. Сказал, что у них есть новый данные из ЕГРИП. Мне не дают никаких контактов с кем можно решить этот вопрос в банке. Один ответ — это бесполезно.
К числу неприятных последствий блокировки счета по решению ИФНС относится не только ограничение в использовании денежных средств, но и невозможность открывать во время ее действия новые счета или использовать средства электронной оплаты (п. 12 ст. 76 НК РФ).
Для этого надо «шевелить» банк, ибо сам он не пошевелится. Ему не надо – деньги же и так у него. Для перехвата инициативы пишем вот такое письмо и отправляем его в банк, ЦБ и прокуратуру.
Кто еще следит за операциями и сообщает в Росфинмониторинг
Кроме того, до ограничения прав пользования счетом (приостановление проведения операций по счетам) Банк не запрашивал у владельца счета никаких документов по проводимым операциям.
Однако, если это пополнение от нового контр-агента или вы внесете крупную денежную сумму через банкомат — риск существенно возрастает.
Нарушение закона 115-ФЗ. При возникновении у банка сомнений в легальности операций вводится приостановка.
Приложением станут копии учредительных и регистрационных документов, переписка с банком по спорному вопросу, выписки по заблокированному расчетному счету, бухгалтерская отчетность ООО, соглашения с основными контрагентами, налоговые декларации.
Если у клиента повышенный уровень риска
Платёжные инструменты юрлиц и предпринимателей иногда могут попадать под санкции налоговой службы. Причины здесь бывают разные, однако не всегда основания для таких мер справедливы. В статье рассмотрим вопрос: как заполнить заявление на разблокировку расчётного счёта и подать его в ФНС?
Налоговая периодически проверяет адреса: вдруг фирма зарегистрирована в офисном центре, а на самом деле никогда там не работала и арендует офис в другом месте.
Все просто. Храните деньги в тех банках, которые на своем сайте открыто пишут о том, что они поддерживают новую Путинскую программу о «самозанятых гражданах», и в будущем, когда она распространится на все регионы — будут предоставлять услугу получения статуса самозанятого гражданина для своих клиентов.
Банки присваивают клиентам степень риска с учетом своих регламентов. Этот уровень может повышаться или понижаться в зависимости от операций.
Тут важно, чтобы у него при себе была доверенность от учреждения на выполнение такой миссии. Плюс – в отсутствии необходимости тратить своё руководительское время, минус – в неспособности доверенного лица детально объяснить возникшую ситуацию (хотя письмо в любом случае принять обязаны).
Например, если добавился новый вид деятельности, поменялся адрес или назначен новый директор. Все можно сделать через интернет: сначала внести изменения в госреестры, потом сообщить об этом банку. Тогда у банка не вызовет подозрений поступление денег за ремонт автомобиля, если по документам фирма занимается дизайном сайтов.
Заблокировали счет в банке юридическому лицу — почему это может случиться и что в таком случае делать?
Не позднее следующего дня после получения сведений об уплате обязательных платежей, ФНС примет решение об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика и направит его в банк. В случае несоблюдения срока отмены решения о приостановлении операций или его направления в банк, будут начислены проценты, подлежащие уплате налогоплательщику.
Иногда предприниматели открывают несколько фирм или оформляют ИП на жену и маму, чтобы снизить налоги и уменьшить свои риски. Например, имущество записывают на одну фирму, кредиты берут на другую, договоры аренды заключают с третьей, а с поставщиками работают через четвертую.
Согласно п.3.2.31 можем пояснить : нами за весь период работы с Альфа банком не было произведено сомнительных сделок , также не было запросов со стороны банка по предоставлению каких-либо сведений.
Заявление об обжаловании должно быть адресовано межведомственной комиссии при Центробанке. Направить жалобу регулятору можно по обычной почте или в электронном виде через Интернет-приемную.
Блокировка счета представляет собой запрет на осуществление банковских операций по счету(-ам), принадлежащему(-им) владельцу. Возможным наложение блокировки становится только при наличии достаточных оснований.
Предоставленные клиентом документы будут в течение 10 рабочих дней рассмотрены и по итогу принято решение о разблокировке либо отказе в разблокировке счета.
Наиболее часто встречающиеся причины блокировки РС:
- допущение неуплаты в полном объёме налоговых сборов и разных штрафов;
- несвоевременная подача декларации или вовсе игнорирование этой обязанности;
- несоответствие фактического адреса организации юридическому;
- непредоставление бумаг, запрошенных госорганами по итогам камеральной проверки;
- подозрение на проведение транзакций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;
- т.д.